区块链币可以监管吗区块链犯法吗

比特币 2022年12月30日 09:55 315 0

今天给各位分享区块链币可以监管吗的知识，其中也会对区块链犯法吗进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

区块链的哪些技术特征加大了监管难度

区块链特征：

1、去中心化。区块链技术不依赖额外的第三方管理机构或硬件设施，没有中心管制，除了自成一体的区块链本身，通过分布式核算和存储，各个节点实现了信息自我验证、传递和管理。去中心化是区块链最突出最本质的特征。

2、开放性。区块链技术基础是开源的，除了交易各方的私有信息被加密外，区块链的数据对所有人开放，任何人都可以通过公开的接口查询区块链数据和开发相关应用，因此整个系统信息高度透明。

3、独立性。基于协商一致的规范和协议（类似比特币采用的哈希算法等各种数学算法），整个区块链系统不依赖其他第三方，所有节点能够在系统内自动安全地验证、交换数据，不需要任何人为的干预。

4、安全性。只要不能掌控全部数据节点的51%，就无法肆意操控修改网络数据，这使区块链本身变得相对安全，避免了主观人为的数据变更。

区块链

区块链（BlockChain）技术是一种使用去中心化共识机制去维护一个完整的、分布式的、不可篡改的账本数据库的技术，它能够让区块链中的参与者在无需建立信任关系的前提下实现一个统一的账本系统。区块是公共账本，多点维护；链就是盖上时间戳（Timestamps），不可伪造。

目前所有的系统背后都有一个数据库，也就是一个大账本。那么谁来记这个账本就变得很重要。现在就是谁的系统谁来记账，各个银行的账本就是各个银行在记，支付宝的账本就是阿里在记。但现在区块链系统中，系统中的每个人都可以有机会参与记账。

以上内容参考：百度百科--区块链

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数字货币社区必须利用区块链技术以自我监督

对发生在区块链上的非法行动进行自我监督，可能很快就会成为数字货币社区的必要条件。

未来每一天，数字货币爱好者很可能都得花时间去识别违法交易去避免这些事情发生。美国的财政部门已经做了决定且不可更改。

几周以前，美国财政部门悄悄发布其在外国资产控制办公室（OFAC）的网站上对于FAQs部分补充部分，该机构负责监管美国经济制裁。OFAC中的语言，计划把‘数字货币’地址包括在其特殊指定国民和封锁人员（SDN）名单上。

这将成为一件重大的事情。

银行和各个类型的企业都应该检查SDN名单，以确保他们没有提供金融服务给个人、组织和因为涉及恐怖分子，核扩散，盗窃，人权侵犯以及其他罪行而美国指定为‘封锁’的政府。

银行可以合法冻结属于OFAC名单上的他们所持有的财产，以及停止他们的交易。如果不这样实行的话，经济处罚可能更严重。尽管大多日常数字货币的投资者对于受到法律限制制裁的世界只了解一点点，但是任何形式的金融商业的经营者们都知道的，如果你不服从法律管理，你瞬间就可能会失去商业和财产。

以前从来没有过一个特定的数字货币地址或者财产会被列入OFAC的行列，尽管法律专家这么多年来一直都明白，发送比特币或者其他的数字货币给任何SDN名单上的任何人对美国人来说都会非法行为。

不过，在金融世界中的封闭资金，和可存在于数字货币领域的是有很大区别的。对等数字货币交易不能被第三方封锁和监管。

所以一个OFAC指定的数字货币资金更可能会带来它的外部地址的审查，而并非是指定资金本身。

一些数字货币产业的专家认为，数字货币资金的指定会迎来一个新的时代；这取决于他们与SDN地址的关联程度，一个令牌被归类为干净的，被污染的或者是未知的时代。

这可能引起同一个区块链上，硬币的价格水平不同高低，干净的令牌会比那些被污染过的或者说不明来源的令牌价格要高，以及终结自从数字货币存在以来就有的可替代性。

第一是可以期待区块链取证工具价值将越来越高，以及越来广泛的开展，因为数字货币交易旨在减少用户交易污染货币的风险。

这取决于你

然而，一个新的时代最重要的一部分是由金融机构审查数字货币交易地址，这将是数字货币社区自己必须要做的事情：例行阻止区块链上的非法交易。

这是数字货币社区不想听到的事情。

数字货币专家经常指出‘审查制度的阻力’作为技术的最具有价值的特征，它可以让任何人在没有任何政府权利限制的情况下去存储并发送资金。从理论上来讲，这对于自由和民主都是非常强有力的推动。

在实践当中，这种技术能力在大多数与金融犯罪相关的管辖范围内的法律中都是不可能延展的。虽然逃避腐败政府的行为是一个很值得的目标，数字货币社区应该意识到，保持被动在道德上不被接受的，然而犯罪分子和恐怖分子利用社区自由的证据越来越多。

近年来，反洗钱（AML）合规专家专注于区块链行业的行为，鼓励数字货币企业去超越传统金融机构所需要的‘了解你的客户’（KYC）尽职调查，以及通过改变区块链上的数据来进行‘了解你的交易’（KYT）分析。

有很多初创企业专门从事这种区块链取证工作，与其他执法机构和大型银行的企业客户一起，进行数字货币交易。这些公司的分析工具用来对抗犯罪是十分有效的，但是很多区块链社区的声音对这种工具进行批评--------说它会匿名化区块链上的金融交易----去破坏隐私。然而，来自区块链取证上大部分的信息都不是公开与大众的。通常，需要一个公司或者政府客户来访问这种数据。

但是，OFAC列出数字货币地址就会增加KYT分析的风险。

这将对每一个涉及数字货币交易的人来说都十分重要，这可以让他们验证他们所触及的地址的‘合法性’。

虽然很可能指定地址的数量将会从最小开始（OFAC不会轻易指定地址），甚至是违反制裁的机会很小的会带来顺从风险降低，影响到百姓群体的令牌买家。

一个与被禁止的地址或者该地址已经被一个禁止的地址进行交易的不经意的交易，将会在公共区块链账本上可见，可能也会玷污到这个人的数字货币资金。

能够帮助数字货币的日常用户走出受到SDN影响的区块链平台的唯一办法就是拥有实时AML/KYT去洞察各种资金地址的资金流动。可以当前的处境来看，区块链分析只是在筒仓当中，只是提供给金融公司和法律部门使用，所以这个办法是根本不可能去实现的。

集中式的AML

我们需要一个开放资源的平台，在这个平台，非法活动被标记，诋毁信息被审查。我们把它叫做区块链上的集中式AML。

我理解这个需求。作为一个非营利国家安全智囊团中的研究人员，我调查了数字货币和非法融资的事件，例如中东的比特币恐怖分子资金活动。我们的团队使用了免费公开的区块链探索网站，来分析这些活动的捐赠。

这些工具不像政府跟银行这种机制，可以使用昂贵的专门机器学习和算法工具那么的厉害。即使我通过严密的手动追踪和区块链活动的分析，我所看到的标志地址与恐怖分子资金交易，并没有一个有效的方法去分享我在平台上的发现，所以日常的数字货币使用者们可以看见我的‘标志’，尽可能的去评估他们的准确性并保持他们的地址不受到污染。

该行业可以帮助解决问题

两年前，我建议数字货币专家应该建立他们自己的看门口小组，来寻找区块链上的恶略活动，就类似于‘白帽子’黑客是如何标志病毒和其他网络威胁的一样。财政部门的计划使现在对于数字货币社区最重要的来说，就是建立自我监督的倡导。

除了集合OFAC的黑名单以外，一个公开的众包区块链AML工具可以解决直接影响到数字货币用户们的非法金融威胁：数字货币抢劫。这会让勒索或者交易黑客的受害者们去自愿列出他们敲诈或者被偷的令牌。

虽然这并不会将资金转回到他们合法持有者的手中，但它会让转移或者偷盗硬币的这种行为更为困难，并会长期影响数字货币偷盗行为。

当然，对于一个可以自我监督的AML平台来说，必须要有一个方法来审查列表，这样的话，不精准的和一些非法的信息就不会被发不出去。否则，这样的工具会被滥用于错误篡改地址，然后在经济上迫害无辜的人们。但是在区块链平台上实行AML是一个更具有技术性的解决问题的方法，而不是找理由拒绝去寻求一个更好的方法。

第一个区块链的协议，比特币的突破，是在设计分散性方法来激励陌生人们去完成和肯定全球公共金融记录的真实性。

当然，数字货币令牌在所有的注意力，时间，以及金钱的投资到一个新的产品和服务的基础上，那些开发这个技术的人，应该能够设计出方法来鼓励保持区块链的干净，不受玷污。

比特币违法吗？

区块链币可以监管吗我国法律没有明确禁止比特币，但它的交易不是完全合法。比特币不是我国法定货币而是一种虚拟货币，不能和人民币一样交易使用。我国范围内有比特币存在，单纯持有比特币是不违法的，只是我国已经限制了比特币的交易，一般只能在个体之间交易转让，不允许公开向公众发售，因为它存在比较大的投资管理风险。

法律依据：《中华人民共和国人民币管理条例》第三条中华人民共和国的法定货币是人民币。以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人不得拒收。比特币违法吗？

虽然13年的时候国家不允许机构参与比特币投资，但是当时就已经明确说明了比特币是一种虚拟商品。普通投资者在盈亏自负的情况下参与投资，是不违法的。

最高人民法院联合国家发展和改革委员会，共同发布《关于为新时代加快完善社会主义市场经济体制提供司法服务和保障的意见》。意见要求：加强对数字货币、网络虚拟财产、数据等新型权益的保护，充分发挥司法裁判对产权保护的价值引领作用;打击针对企业家和严重危害民营企业发展的违法犯罪行为，依法追缴民营企业被侵占、挪用的财物，完善财产返还和退赔制度。比特币已经得到认可是属于一种数字资产，普通人合法买卖比特币并不犯法。

以上这些信息都是投资者参与比特币交易不违反的证明。普通投资者玩比特币是合法的，只是有人在合规的市场做着不合规的事。只要区块链币可以监管吗你的资金来源没有问题，那么区块链币可以监管吗你买多少比特币都是合法的，这是属于区块链币可以监管吗你个人的资产。就像区块链币可以监管吗你的房子还有车子一样，如果有人抢你的比特币或者其他东西，你都是能够通过法律途径维护自己的利益的。我们国家虽然没有像德国，日本，韩国这些国家一样公开支持比特币，但是也没有反对比特币，觉得比特币没有价值。

玩比特币需要注意什么？

1：不要玩杠杆合约

币圈币种走势本来就上蹿下跳，惊险刺激，可以说是自带杠杆，如果再加杠杆，等于将风险无限制扩大，最后爆仓出局是百分之百的结果!不要问我为什么知道，我玩合约破过产，负过债，赚的钱都是现货带来的，合约只是我的游戏。

2：不要去小交易所交易

小交易所很多从团队到技术都很垃圾，甚至老板本身没安好心，这些年跑路的小交易所太多了，黑心老板罄竹难书，如果你赚了好多钱最后交易所跑了，可想而知你的心理落差什么样的。

3：不要碰一些空气币和传销币

那种拉人头买币的，然后让你拉人头再买的，一定是传销币，如果你实在不知道如何分辨，那你下载个aicoin，或者《非小号》去查下币种市值前100名，基本不会遇到这些渣渣了。

4：不要整天道听途说，人云亦云，没有只涨不跌的市场，自己有个规划，赚多少满意，亏多少止损，赚的差不多记得出金，涨得有多疯狂，下跌的时候就有多残酷，如果你一直被市场情绪左右，那早晚赚到的还得送回去。

5：多学习，区块链和币的关系，不要仅仅是把炒币当作投机，而是了解币背后的逻辑，对区块链行业不能说要做到门清，起码应该具备一定的认知，而不是仅仅投机炒作，认知到什么地步，才能收获什么样的财富。